海南禁止数字货币交易正式实施，本地投资者和从业者该注意什么

海南禁止数字货币交易正式实施，本地投资者和从业者该注意什么

海南明确禁止辖区内数字货币交易，红线划得清楚。在海口跟金融监管打交道十来年，本地人该认真看几件事。

新规把交易所、OTC柜台、场外撮合平台全部纳入禁止范围，海口、三亚、三沙三地监管同步执法，任何持牌机构不得提供数字货币撮合服务。之前有些小平台藏在自贸园区壳公司里做业务，这条通道也堵死了。我有个客户在儋州运营数字资产钱包，今年收到整改通知书，要求三周内清退全部用户。

处罚力度比之前大不少，个人参与交易被查获，单次罚款上限提至十万元，涉及洗钱路径的按刑事立案。美兰区上月公示了三起案例，一位网约车司机因帮人跑OTC通道被罚五万。个人间转账超额度也会被银行风控模型标记，触发反洗钱审查，别觉得小额买卖就没事。

前几年自贸港吸引了一批区块链项目落地博鳌、洋浦，不少以"链上金融"为卖点，现在业务模型要整体调整。洋浦开发区今年已有两家企业注销相关资质，一家数字藏品公司把核心团队迁去了新加坡。招商海口分行已暂停数字资产账户开立海南禁止数字货币交易海南禁止数字货币交易正式实施，本地投资者和从业者该注意什么，存量只出不进。

手上还有未交割数字资产的，抓紧在窗口期内完成清算，拖得越久被动风险越大。在自贸港做跨境业务的，合同里结算条款该重新审一遍，别等监管函来了才被动应对。别被境外平台"不受管辖"的说法误导，海南执法把在境内完成的交易行为纳入管辖，人在岛上、设备在岛上，就适用这条规定。